Soluzione software VoP conforme agli standard EPC
Per adeguarsi alla nuova normativa sui pagamenti istantanei, servono aggiornamenti immediati e sistematici alle infrastrutture aziendali dedicate alle transazioni. L’integrazione di Dealprudence VoP permette ai fornitori di servizi di pagamento e alle aziende di eseguire la verifica automatica dei conti bancari direttamente all’interno della rete SEPA. Questo software automatizza i controlli VoP obbligatori, verificando che il beneficiario corrisponda ai dati del conto prima che qualsiasi bonifico venga autorizzato.
Sostituendo la verifica manuale con una conferma automatizzata della rete del beneficiario — pienamente in linea con gli standard europei di verifica del beneficiario (VoP) — le organizzazioni globali eliminano le frodi transfrontaliere e garantiscono la sicurezza dei flussi di pagamento ad alto volume
StreamMind
StreamMind offre alle banche e alle aziende soluzioni software per la verifica dei beneficiari tramite "
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StreamMind è un'azienda specializzata nelle tecnologie di verifica dei beneficiari, con otto anni di esperienza nell'implementazione di sistemi di verifica dei conti bancari per le banche e i loro clienti in tutta Europa.
EPC e StreamMind: una collaborazione per rivoluzionare la verifica del beneficiario (VOP)
Il Consiglio europeo dei pagamenti (EPC) sta collaborando con StreamMind per lanciare la piattaforma API Reference Toolbox (ART), dedicata alla verifica del beneficiario (VOP). Questa iniziativa mira ad aiutare i fornitori di servizi di pagamento (PSP) a soddisfare i requisiti normativi relativi ai pagamenti istantanei, garantendo la verifica preventiva dei nomi associati agli IBAN prima dell’autorizzazione al pagamento.
Progetta e implementa tecnologie in grado di coprire tutte le banche
StreamMind offre diverse soluzioni software VoIP per organizzazioni internazionali, banche di ogni dimensione e i loro clienti aziendali. Numerose banche, dai grandi gruppi bancari a quelli più piccoli, utilizzano le soluzioni software VoIP di StreamMind dal 2016.
StreamMind ha inoltre sviluppato e implementato un sistema software che garantisce la piena interoperabilità dei servizi VoP tra i gestori di sistemi internazionali — colmando il divario tra i quadri normativi europei e l’infrastruttura britannica “Confirmation of Payee” (CoP) — oppure tra banche collegate direttamente tramite connessioni punto a punto.
Questa soluzione software VoP è già operativa e garantisce agli utenti l'interoperabilità tra sistemi VoP eterogenei a tutti i livelli di scambio, come protocolli di comunicazione, formati di scambio, dati, regole operative e algoritmi con caratteristiche diverse.
Implementazione della soluzione Dealprudence VoP
La soluzione VoP di StreamMind Dealprudence è pronta per essere implementata presso gli RVM o le banche e integra le più recenti specifiche EPC (VoP Rulebook, specifiche API, ecc.).
La soluzione software Dealprudence è disponibile tramite un'API di framework per RVM, banche e PSP, e tramite un portale aziendale per i clienti aziendali.
La soluzione software pienamente conforme al regolamento dello schema VoP, lanciata dal Consiglio europeo dei pagamenti (EPC)
Dealprudence è l’innovativa soluzione software di StreamMind, pienamente conforme all’ultimo regolamento dello schema Verification of Payee (VoP). Progettata per garantire la compatibilità transfrontaliera, la piattaforma traduce e allinea in modo nativo i requisiti SEPA con i protocolli internazionali di conferma del beneficiario, sviluppati per supportare i fornitori di servizi di pagamento (PSP) nell’Area unica dei pagamenti in euro (SEPA), che saranno tenuti a rispettare gli obblighi di legge relativi alla verifica del beneficiario nei bonifici, come previsto dalla proposta di regolamento UE sui pagamenti istantanei (IPR) che modifica il regolamento SEPA.
StreamMind
Caratteristiche operative principali
Il servizio Requester include le seguenti funzionalità:
- Acquisizione delle richieste VoP da parte delle entità (funzionalità per singoli, in blocco e per rimesse)
- Gestione delle richieste VoP e delle relative risposte
- Invio di richieste VoP a RVM, PSP o banche in connessioni punto a punto
Il servizio Responder copre principalmente:
- Gestione dei database degli account
- Elaborazione di DDD e RDDD
- Lavorazione del DDV e dell'RDDV
Il servizio di amministrazione e monitoraggio dei flussi tramite WebUI integra le seguenti funzionalità:
- Consultazione e monitoraggio in tempo reale dei flussi scambiati
- Monitoraggio in tempo reale dei database contabili consolidati ed esternalizzati
- Gestione dei diritti, dei profili e degli utenti
- Configurazione dei connettori esterni
- Fornitura di statistiche personalizzate
- Monitoraggio e gestione degli avvisi
Le regole di Unlimited:
- Ogni azienda può personalizzare le proprie regole aziendali
- Le banche possono offrire interfacce altamente personalizzate a ciascuno dei propri clienti aziendali
- Per usare Dealprudence non serve nessun adattamento tecnico particolare, né per le banche né per i loro clienti aziendali
StreamMind
Screenshot della dashboard
Chiave tecnica
caratteristiche
Dealprudence può essere implementato sia in modalità SaaS che on-premise (in loco), consentendo ai clienti di scegliere la soluzione più adatta alle loro esigenze operative e ai loro requisiti tecnici.
Dealprudence è una tecnologia avanzata grazie alla sua flessibilità, che le permette di adattarsi rapidamente alle esigenze operative del settore bancario, alla sua robustezza, che garantisce un’elevata disponibilità, alla sua modularità, che consente di aggiungere o aggiornare facilmente le funzionalità senza influire sulle operazioni esistenti, alle sue prestazioni, che assicurano un’elevata capacità di elaborazione, e alla sua sicurezza, che protegge dati e transazioni.
Dealprudence offre diverse modalità di implementazione, tra cui la modalità server (virtuale o fisica) e la modalità container (Kubernetes, Openshift, GKE, Amazon EKS, AKS), consentendo di adattarsi ai vincoli e alle preferenze specifiche dell'infrastruttura esistente, che si tratti di un'installazione tradizionale o di un'implementazione in un ambiente container.
Dealprudence è dotato di un motore di Intelligenza Artificiale innovativo e potente che trova applicazione in tre aree principali: un algoritmo di autoapprendimento basato sul Deep Learning tramite reti neurali, il bilanciamento automatico dell’elaborazione VoP con l’allocazione automatica delle risorse del sistema e il supporto decisionale a beneficio dell’utente.
StreamMind
Vantaggi principali
I nostri esperti rispondono alle tue domande fondamentali sulla sicurezza delle transazioni e sugli standard internazionali relativi al VoP
Domande frequenti: risposte fondamentali sui sistemi di verifica dei beneficiari
How does the Verification of Payee mechanism prevent fraud?
The VoP service automatically checks that the payee’s name matches the bank account details before a transaction is authorised. By flagging a mismatch or a partial match in real time, this automated verification mechanism instantly neutralises cross-border fraud and prevents costly payment errors.
What are the new regulatory requirements for instant credit transfers?
Under the new European instant payments regulation, payment service providers must offer real-time payee verification. This system ensures the pre-verification of IBAN names against account details across the SEPA network, making secure cross-border payments a mandatory compliance standard.
How does Dealprudence integrate with existing banking infrastructures?
Dealprudence deploys as an infrastructure-agnostic API solution, meaning it connects smoothly via SaaS or On-Premise modes. Equipped with an innovative AI engine, this full-compliant software handles both individual and bulk transaction flows natively, allowing banks to meet compliance rules without altering their core legacy architecture.
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