Verifica delle coordinate bancarie: lotta alle frodi
StreamMind
Una tecnologia agile e sicura che offre numerose funzionalità contro le frodi nei pagamenti.
Lucy Diamond è il servizio software di riferimento, ufficialmente riconosciuto, che permette di associare direttamente qualsiasi codice IBAN alle coordinate bancarie di privati o aziende; è inoltre un servizio completamente personalizzabile.
Chiunque può verificare immediatamente e in qualsiasi momento se un IBAN corrisponde correttamente a cognome, nome, secondo cognome e data di nascita. Se si tratta di un’organizzazione, la banca che gestisce il conto da verificare fornirà il Siret, il Siren e il numero di partita IVA.
Si tratta di un sistema collegato direttamente alla rete interbancaria europea SEPAmail DIAMOND, che permette al richiedente di ottenere immediatamente informazioni certificate come autentiche e aggiornate da ciascuna banca presso cui è detenuto il conto.
Tecnologia software flessibile e modulare , implementabile tramite servizi personalizzabili
Tecnologia aperta compatibile con tutti i sistemi informativi senza interferire con quelli esistenti
Tempi di consegna estremamente brevi
Aggiunta di nuove funzionalità tramite la parametrizzazione durante tutto il ciclo di vita del servizio
Prevenzione delle frodi
L'applicazione LUCY DIAMOND protegge dalle minacce di frodi nei pagamenti e furto d'identità (frodi del presidente, fornitori fasulli, clienti fasulli…).
Elimina gli errori nei dati relativi a conti, clienti e fornitori, garantendo al contempo la sicurezza dei dati di pagamento.
Interazione e invio di richieste di verifica con risultati certificati
LUCYDIAMOND controlla contemporaneamente:
• La completezza e l’esistenza di un IBAN (se il conto è attivo o chiuso)
• Lo stato (attivo, chiuso da meno di 14 mesi, inesistente)
• La corrispondenza con il titolare (persona fisica o giuridica)
• Risultati immediati per ciascuno dei dati verificati (vero, falso o punteggio a seconda del tipo di dato)
StreamMind
Facilità di gestione e monitoraggio delle attività
Statistiche di utilizzo per il monitoraggio in tempo reale
Accedi a statistiche dettagliate per monitorare in tempo reale le attività di verifica. Questa funzione garantisce un controllo ottimale e migliora le misure di prevenzione delle frodi.
Interfaccia di amministrazione
Un'interfaccia intuitiva per gestire le verifiche, amministrare gli accessi e personalizzare le impostazioni in base alle esigenze dell'organizzazione.
Profili utente disponibili per soddisfare ogni esigenza
Sono disponibili vari profili utente per soddisfare i requisiti specifici di ciascun ruolo, garantendo un accesso sicuro e personalizzato in base alle responsabilità individuali.
Flusso di lavoro di convalida per le richieste di verifica
Un processo di convalida strutturato garantisce una gestione fluida e sicura delle richieste di verifica, aumentando l'affidabilità dei controlli effettuati.
Estrazione automatica e configurabile dei dati
Generazione automatizzata e personalizzabile di report ed estrazioni di dati per facilitare il monitoraggio, l'analisi e la conformità normativa.
Integrazione di regole specifiche su richiesta
La possibilità di integrare regole personalizzate su richiesta per soddisfare specifiche esigenze aziendali e rafforzare i controlli di verifica.
StreamMind
Screenshot della dashboard
Modalità Plug and Play
Inserimento semplice e veloce del cliente nel servizio
Interoperabilità
Il portale e l'API sono progettati per integrare regole aziendali, formati e protocolli di comunicazione in modo trasparente per gli utenti, garantendo così una completa interoperabilità
Assistenza
Supporto funzionale e tecnico fornito da Streammind per tutti i tipi di utenti
Il servizio si espande a livello internazionale
LUCY DIAMOND verifica già i conti in Francia, a Monaco e nei Paesi Bassi.
Quando è disponibile un nuovo Paese, l'utente può usufruire automaticamente del servizio e inviare richieste di verifica da LUCY DIAMOND
Il servizio garantisce, in modo trasparente per l'utente finale, l'interoperabilità delle verifiche tra i paesi collegati
Vantaggi principali
Il futuro ci aspetta
Hai un progetto? Parliamone
