EPC-konforme VoIP-Softwarelösung
Die Einhaltung der neuen Verordnung über Sofortzahlungen erfordert unverzügliche, systemweite Anpassungen der Transaktionsstrukturen von Unternehmen. Durch die Integration von Dealprudence VoP können Zahlungsdienstleister und Unternehmen automatisierte Bankkontenüberprüfungen direkt innerhalb des SEPA-Netzwerks durchführen. Diese Software automatisiert die vorgeschriebenen VoP-Prüfungen und stellt sicher, dass der Zahlungsempfänger mit den Kontodaten übereinstimmt, bevor Überweisungen autorisiert werden.
Durch den Ersatz der manuellen Überprüfung durch eine automatisierte Bestätigung des Zahlungsempfängernetzwerks – die vollständig den europäischen Standards zur Überprüfung von Zahlungsempfängern (VoP) entspricht – können globale Unternehmen grenzüberschreitenden Betrug verhindern und einen reibungslosen Zahlungsfluss bei hohem Zahlungsvolumen gewährleisten.
StreamMind
StreamMind stellt Banken und Unternehmen Softwarelösungen zur Überprüfung von Zahlungsempfängern auf Basis von „
“ zur Verfügung
StreamMind ist ein Experte für Technologien zur Überprüfung von Begünstigten und verfügt über acht Jahre Erfahrung in der Implementierung von Systemen zur Überprüfung von Bankkonten für Banken und deren Kunden in ganz Europa.
EPC und StreamMind: Eine Zusammenarbeit zur Revolutionierung der Verifizierung des Zahlungsempfängers (VOP)
Der Europäische Zahlungsrat (EPC) arbeitet mit StreamMind zusammen, um die Plattform „API Reference Toolbox“ (ART) einzuführen, die speziell für die Überprüfung des Zahlungsempfängers (VOP) konzipiert ist. Diese Initiative soll Zahlungsdienstleistern (PSPs) dabei helfen, die regulatorischen Anforderungen für Sofortzahlungen zu erfüllen, indem sie die Vorabüberprüfung von IBAN-Namen vor der Zahlungsautorisierung sicherstellt.
Entwickelt und implementiert Technologien, die alle Banken abdecken können
StreamMind setzt verschiedene VoIP-Softwarelösungen für internationale Organisationen, Banken jeder Größe und deren Firmenkunden ein. Zahlreiche Banken, von großen Bankkonzernen bis hin zu kleineren Instituten, nutzen seit 2016 die VoIP-Softwarelösungen von StreamMind.
StreamMind hat zudem ein Softwaresystem entwickelt und implementiert, das die vollständige Interoperabilität von VoP-Diensten zwischen internationalen Systembetreibern gewährleistet – und damit die Lücke zwischen den europäischen Rahmenwerken und der britischen „Confirmation of Payee“ (CoP)-Infrastruktur überbrückt – oder zwischen Banken, die über Punkt-zu-Punkt-Verbindungen direkt miteinander verbunden sind.
Diese VoP-Softwarelösung ist im Einsatz und bietet den Anwendern Interoperabilität zwischen heterogenen VoP-Systemen auf allen Austauschebenen, wie beispielsweise Kommunikationsprotokollen, Austauschformaten, Daten, Betriebsregeln und Algorithmen, die sich voneinander unterscheiden.
Einführung der Dealprudence VoP-Lösung
Die VoP-Lösung von StreamMind Dealprudence ist bereit für den Einsatz an Geldautomaten oder in Banken und berücksichtigt die neuesten EPC-Spezifikationen (VoP-Regelwerk, API-Spezifikationen usw.).
Die Softwarelösung von Dealprudence ist über eine Framework-API-Lösung für Geldautomatenbetreiber, Banken und Zahlungsdienstleister sowie über eine Unternehmensportal-Lösung für Firmenkunden verfügbar.
Die vollständig konforme Softwarelösung mit dem Regelwerk für das VoP-Verfahren, eingeführt vom European Payment Council (EPC)
Dealprudence ist die innovative Softwarelösung von StreamMind, die vollständig mit dem aktuellen Regelwerk zum „Verification of Payee“-Verfahren (VoP) konform ist. Die auf grenzüberschreitende Kompatibilität ausgelegte Plattform übersetzt und gleicht die SEPA-Anforderungen nativ mit den internationalen Protokollen zur Bestätigung des Zahlungsempfängers ab. Sie wurde entwickelt, um Zahlungsdienstleister (PSPs) im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) entwickelt wurden, die gemäß dem vorgeschlagenen EU-Verordnungsentwurf über Sofortzahlungen (IPR) zur Änderung der SEPA-Verordnung verpflichtet sein werden, die gesetzlichen Anforderungen zur Überprüfung des Zahlungsempfängers bei Überweisungen zu erfüllen.
StreamMind
Wichtige funktionale Merkmale
Der Requester-Dienst umfasst die folgenden Funktionen:
- Erfassung von VoP-Anfragen von Unternehmen (Einzel-, Massen- und Überweisungsfunktionen)
- Bearbeitung von VoP-Anfragen und deren Antworten
- Versenden von VoP-Anfragen an RVMs, PSPs oder Banken über Punkt-zu-Punkt-Verbindungen
Der Responder-Dienst umfasst in erster Linie:
- Verwaltung von Kontodatenbanken
- Verarbeitung von DDD und RDDD
- Verarbeitung von DDV und RDDV
Der WebUI-Verwaltungs- und Durchsatzüberwachungsdienst umfasst die folgenden Funktionen:
- Echtzeit-Abfrage und -Überwachung der ausgetauschten Datenströme
- Echtzeit-Überwachung konsolidierter und externalisierter Kontodatenbanken
- Verwaltung von Rechten, Profilen und Benutzern
- Konfiguration der externen Anschlüsse
- Bereitstellung maßgeschneiderter Statistiken
- Überwachung und Alarmmanagement
Die Geschäftsbedingungen von Unlimited:
- Jedes Unternehmen hat die Möglichkeit, seine Geschäftsregeln individuell anzupassen
- Banken können jedem ihrer Firmenkunden maßgeschneiderte Schnittstellen anbieten
- Für die Nutzung von Dealprudence sind weder seitens der Banken noch seitens ihrer Firmenkunden besondere technische Anpassungen erforderlich
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Screenshot des Dashboards
Wichtige technische
Merkmale
Dealprudence kann entweder im SaaS-Modus oder als On-Premise-Lösung (vor Ort) eingesetzt werden, sodass Kunden die Lösung wählen können, die ihren betrieblichen Bedürfnissen und technischen Anforderungen am besten entspricht.
Dealprudence ist eine fortschrittliche Technologie, die sich durch ihre Flexibilität zur schnellen Anpassung an die Anforderungen des Bankbetriebs, ihre Robustheit, die eine hohe Verfügbarkeit gewährleistet, ihre Modularität, die das Hinzufügen oder Aktualisieren von Funktionen ohne Beeinträchtigung des laufenden Betriebs ermöglicht, ihre Leistungsfähigkeit, die eine hohe Verarbeitungskapazität garantiert, sowie ihre Sicherheit zum Schutz von Daten und Transaktionen auszeichnet.
Dealprudence bietet verschiedene Bereitstellungsmodi, darunter den Servermodus (virtuell oder physisch) und den Containermodus (Kubernetes, OpenShift, GKE, Amazon EKS, AKS), wodurch eine Anpassung an die spezifischen Rahmenbedingungen und Präferenzen der bestehenden Infrastruktur möglich ist, unabhängig davon, ob es sich um eine herkömmliche Installation oder eine Bereitstellung in einer Containerumgebung handelt.
Dealprudence verfügt über eine innovative und leistungsstarke KI-Engine, die in drei Hauptbereichen zum Einsatz kommt: ein selbstlernender Algorithmus auf Basis von Deep Learning über neuronale Netze, die automatische Ausbalancierung der VoP-Verarbeitung mit automatischer Zuweisung von Maschinenressourcen sowie Entscheidungsunterstützung zum Nutzen des Anwenders.
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Wichtigste Vorteile
Unsere Experten beantworten Ihre wichtigsten Fragen zur Transaktionssicherheit und zu internationalen VoP-Standards
FAQ: Wichtige Antworten zum Thema „Überprüfung der Zahlungsempfängersysteme“
Wie lässt sich Dealprudence in bestehende Bankinfrastrukturen integrieren?
Inwiefern beugt der Mechanismus zur Überprüfung des Zahlungsempfängers Betrug vor?
Welche neuen regulatorischen Anforderungen gelten für Sofortüberweisungen?
Die Zukunft wartet auf uns
Haben Sie ein Projekt? Lassen Sie uns darüber sprechen.
