El estándar interbancario mundial para la fiabilidad de la identidad y del IBAN
Con unas pérdidas declaradas de 42 mil millones de dólares por fraude y un 47 % de las empresas de todo el mundo que sufren ataques, la necesidad de contar con datos fiables nunca ha sido tan grande. SEPAmail DIAMOND®, creado y desarrollado por StreamMind, es la única solución del mercado que detiene el fraude desde el origen al verificar los datos bancarios directamente en las bases de datos de las cuentas bancarias
Tradición e innovación: el núcleo de la red interbancaria
A diferencia de los modelos contributivos secundarios, que se basan en historiales de pago volátiles, DIAMOND ofrece un nivel de fiabilidad que solo puede proporcionar una conexión bancaria directa. Como proveedor técnico histórico de toda la infraestructura de SEPAmail, StreamMind ha diseñado este sistema «Direct Identity Abstraction Management Online Next Day» para que actúe como un puente certificado entre acreedores y deudores.
Esta fundación de Deeptech garantiza que todas las verificaciones se realicen cotejándolas con los registros bancarios oficiales, y actualmente protege el 95 % de todas las cuentas bancarias de Francia a través de millones de flujos de datos intercambiados de forma segura.
Más allá de las simples comprobaciones del IBAN: un escudo estratégico
DIAMOND no es solo una herramienta de validación; es un sofisticado mecanismo de defensa diseñado para hacer frente a las complejas amenazas actuales. Ofrece un escudo sólido contra el fraude con el IBAN, las estafas del «presidente falso» y la creciente sofisticación del robo de identidad y los ataques «deepfake». Al sustituir los métodos de verificación manuales, propensos a errores, por un proceso industrializado y de alto rendimiento, las organizaciones pueden reducir significativamente los gastos administrativos y, al mismo tiempo, garantizar el pleno cumplimiento normativo.
Es, sin duda, una solución «creada por el banco, para el banco» y, en concreto, para los clientes que necesitan una respuesta contundente contra el fraude.
Verificación de la titularidad en tiempo real:
Accede a la fuente de información más fiable: los propios bancos. DIAMOND confirma al instante si un IBAN pertenece a la persona o empresa correcta, lo que evita el robo de identidad y el fraude de «proveedores falsos».
Conectividad interbancaria sin interrupciones:
Basado en la sólida red SEPAmail creada por StreamMind, DIAMOND conecta a más de 239 bancos y proveedores de servicios de pago a través de una interfaz única, independiente y muy segura.
Eficiencia industrial y cumplimiento normativo:
Automatiza miles de comprobaciones a la vez con una solución diseñada para el procesamiento de grandes volúmenes. DIAMOND cumple totalmente con la normativa europea y el Reglamento del EPC.
StreamMind
Una solución universal para todos los principales actores económicos
Bancos e instituciones financieras:
Para las entidades financieras, ofrece un servicio de gran valor y comercializable que reduce drásticamente las tasas de rechazo de las transferencias y los adeudos directos de la SEPA.
Grandes empresas y pymes:
Para las grandes empresas—desde empresas de servicios públicos y proveedores de energía hasta minoristas internacionales— esto garantiza la seguridad de toda la cadena de suministro y el proceso de aprovisionamiento, tanto en las relaciones B2B como en las B2C.
Administraciones públicas:
Evitar el fraude en el pago de prestaciones sociales y en la recaudación de impuestos.
Mercados:
Incluso los mercados digitales pueden aprovechar esta tecnología para garantizar un registro fluido y seguro de los usuarios mediante la verificación certificada de los datos bancarios.
Ventajas principales
El futuro nos espera
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