Verifica aziendale del beneficiario - Libro bianco - aprile 2025
Introduzione
Le aziende, dalle startup più piccole alle multinazionali quotate in borsa, stanno subendo le conseguenze di essere prese di mira dai truffatori
. Uno dei rischi principali che i reparti contabilità fornitori devono affrontare è la frode fatturistica: un tipo di truffa che mira a convincere un’azienda a versare denaro su un conto bancario controllato dal truffatore, emettendo fatture false o manipolando l’azienda affinché modifichi i dati di riferimento dei propri fornitori tramite tecniche di ingegneria sociale.
La portata delle frodi sulle fatture non va sottovalutata. Uno studio del 2022 condotto da Forbes, che ha coinvolto oltre 2.750 aziende, ha rivelato che il 95,5% delle aziende è stato vittima di frodi sulle fatture, con un costo medio per le medie imprese che raggiunge la cifra sbalorditiva di 280.000 dollari.
Purtroppo, questi numeri sono solo la punta dell’iceberg. Uno studio del 2024 condotto da Ardent Partners ha mostrato che il 37% delle aziende intervistate ha registrato un aumento dei casi di frode nelle fatture rispetto all’anno precedente. Con la crescente diffusione dei pagamenti in tempo reale tra le aziende e l’imminente aumento dei limiti di valore delle transazioni per i bonifici istantanei SEPA, si creano le condizioni perfette per far prosperare i truffatori.
Visto il dilagare di questi reati finanziari, non c’è da stupirsi che in diversi paesi si stiano sviluppando soluzioni che permettono alle aziende di verificare la corrispondenza tra l’identità del titolare del conto e quella del beneficiario previsto, tra cui la soluzione SEPA Mail Diamond in Francia.
Non sorprende inoltre che l’Associazione europea dei tesorieri aziendali (EACT) si sia schierata con forza a favore dell’inclusione dei canali di pagamento “
” aziendali nel regolamento sui pagamenti istantanei, per quanto riguarda l’obbligo di implementare i servizi di verifica del beneficiario.
