Verificación de datos bancarios: lucha contra el fraude
StreamMind
Una tecnología ágil y segura que ofrece numerosas funciones para combatir el fraude en los pagos.
Lucy Diamond es el servicio de software de referencia, reconocido oficialmente, que permite establecer una correspondencia directa entre cualquier IBAN y los datos bancarios de particulares o empresas; además, es un servicio totalmente personalizable.
Cualquier solicitante puede comprobar al instante y en cualquier momento si un IBAN coincide correctamente con el apellido, el nombre, el segundo apellido y la fecha de nacimiento. Si se trata de una organización, el banco que gestiona la cuenta que se va a verificar también debe comprobar el Siret, el Siren y el número de IVA.
Se trata de un sistema conectado de forma nativa a la red interbancaria europea SEPAmail DIAMOND, lo que permite al solicitante obtener al instante información certificada, auténtica y actualizada por cada banco en el que tenga una cuenta.
Tecnología de software flexible y modular , que se puede implementar a través de servicios personalizables
Tecnología abierta compatible con todos los sistemas de información sin afectar a los sistemas ya existentes
Plazos de entrega muy cortos
Incorporación de nuevas funcionalidades mediante la parametrización durante el funcionamiento del servicio
Prevención del fraude
La aplicación LUCY DIAMOND te protege contra el fraude en los pagos y el robo de identidad (fraude de presidente, proveedores falsos, clientes falsos…).
Elimina los errores en los datos de las cuentas, los clientes y los proveedores, al tiempo que protege los datos de pago.
Interactividad y envío de solicitudes de verificación con resultados certificados
LUCYDIAMOND comprueba al mismo tiempo:
• Si el IBAN está completo y existe (tanto si la cuenta está activa como si está cerrada)
• El estado (activa, cerrada desde hace menos de 14 meses, inexistente)
• Si coincide con el titular (persona física o jurídica)
• Resultados inmediatos para cada uno de los datos verificados (verdadero, falso o puntuación, según el tipo de dato)
StreamMind
Fácil gestión y seguimiento de la actividad
Estadísticas de uso para la supervisión en tiempo real
Accede a estadísticas detalladas para hacer un seguimiento de las actividades de verificación en tiempo real. Esta función te ofrece un control óptimo y mejora las medidas de prevención del fraude.
Interfaz de administración
Una interfaz intuitiva para gestionar las verificaciones, administrar los accesos y personalizar la configuración según las necesidades de la organización.
Perfiles de usuario disponibles para satisfacer todas las necesidades
Hay varios perfiles de usuario disponibles para adaptarse a los requisitos específicos de cada puesto, lo que garantiza un acceso seguro y personalizado en función de las responsabilidades de cada uno.
Flujo de trabajo de validación para las solicitudes de verificación
Un proceso de validación estructurado garantiza una gestión fluida y segura de las solicitudes de verificación, lo que mejora la fiabilidad de los controles realizados.
Extracciones de datos automáticas y configurables
Generación automatizada y personalizable de informes y extracciones de datos para facilitar el seguimiento, el análisis y el cumplimiento normativo.
Integración de reglas específicas bajo demanda
La capacidad de integrar reglas personalizadas según sea necesario para satisfacer necesidades empresariales específicas y reforzar los controles de verificación.
StreamMind
Captura de pantalla del panel de control
Modo «Plug and Play »
Incorporación sencilla y rápida del cliente al servicio
Interoperabilidad
El portal y la API están diseñados para integrar reglas de negocio, formatos y protocolos de comunicación de forma transparente para los usuarios, con el fin de garantizar una interoperabilidad total
Asistencia
Asistencia técnica y funcional que ofrece Streammind a todo tipo de usuarios
El servicio se expande a nivel internacional
LUCY DIAMOND ya verifica cuentas en Francia, Mónaco y los Países Bajos.
Cuando haya un nuevo país disponible, podrás disfrutar automáticamente del servicio y enviar solicitudes de verificación desde LUCY DIAMOND
El servicio garantiza, de forma transparente para el usuario final, la interoperabilidad de las verificaciones entre los países conectados
Ventajas principales
El futuro nos espera
¿Tienes algún proyecto? Hablemos
