Vérification des coordonnées bancaires : lutte contre la fraude
StreamMind
Une technologie agile et sûre offrant de nombreuses fonctionnalités contre la fraude aux paiements.
Lucy Diamond est le service logiciel de référence, officiellement reconnu, permettant la correspondance directe de n'importe quel IBAN avec les coordonnées bancaires de particuliers ou d'entreprises, c'est aussi un service entièrement personnalisable.
Tout demandeur a la possibilité de vérifier instantanément et à tout moment la bonne adéquation d'un IBAN avec un Nom, un Prénom, un autre Nom et une date de naissance. S'il s'agit d'une organisation, le Siret, le Siren et le numéro de TVA par la banque titulaire du compte à vérifier.
Il s'agit d'un système nativement lié au réseau interbancaire européen SEPAmail DIAMOND permettant au demandeur d'obtenir instantanément des informations certifiées authentiques et à jour par chaque banque titulaire du compte.
Technologie logicielle flexible et modulaire , déployable via des services personnalisables
Technologie ouverte compatible avec tous les systèmes d'information sans perturber les systèmes existants
Délais de livraison extrêmement courts
Ajout de nouvelles fonctionnalités par paramétrage tout au long de l'exploitation du service
Prévenir la fraude
L'application LUCY DIAMOND protège contre les menaces de fraude aux paiements et d'usurpation d'identité (fraude au président, faux fournisseurs, faux clients...).
Élimine les erreurs dans les détails des comptes, des clients et des fournisseurs, tout en sécurisant les données de paiement.
Interactif et transmission des demandes de vérification avec les résultats certifiés
LUCYDIAMOND vérifie simultanément :
- L'exhaustivité et l'existence d'un IBAN (si un compte est actif ou clôturé)
- Le statut (actif, clôturé depuis moins de 14 mois, inexistant)
- Sa correspondance avec le titulaire (personne physique ou morale)
- Les résultats instantanés pour chacune des données vérifiées (vrai, faux, ou notation en fonction du type de données).
StreamMind
Administration facile et suivi des activités
Statistiques d'utilisation pour la surveillance en temps réel
Accédez à des statistiques détaillées pour suivre les activités de vérification en temps réel. Cette fonction permet un contrôle optimal et renforce les efforts de prévention de la fraude.
Interface d'administration
Une interface intuitive pour gérer les vérifications, administrer les accès et personnaliser les paramètres en fonction des besoins de l'organisation.
Profils d'utilisateur disponibles pour répondre à tous les besoins
Différents profils d'utilisateurs sont disponibles pour répondre aux exigences de rôles spécifiques, garantissant un accès sécurisé et personnalisé en fonction des responsabilités individuelles.
Processus de validation des demandes de vérification
Un processus de validation structuré garantit un traitement harmonieux et sûr des demandes de vérification, ce qui renforce la fiabilité des contrôles effectués.
Extractions de données automatiques et configurables
Génération automatisée et personnalisable de rapports et d'extractions de données pour faciliter le suivi, l'analyse et la conformité réglementaire.
Intégration de règles spécifiques sur demande
La possibilité d'intégrer des règles personnalisées à la demande pour répondre aux besoins spécifiques de l'entreprise et renforcer les contrôles de vérification.
StreamMind
Capture d'écran du tableau de bord
Mode Plug and Play
L'intégration simple et rapide du client dans le service
Interopérabilité
Le portail et l'API sont conçus pour absorber les règles commerciales, les formats et les protocoles de communication d'une manière transparente pour les utilisateurs, afin d'assurer une interopérabilité totale.
Soutien
Support fonctionnel et technique assuré par Streammind pour tous les types d'utilisateurs
Le service s'étend à l'international
LUCY DIAMOND vérifie déjà des comptes en France, à Monaco et aux Pays-Bas.
Lorsqu'un nouveau pays est disponible, l'utilisateur peut automatiquement profiter du service et envoyer des demandes de vérification à partir de LUCY DIAMOND.
Le service garantit, de manière transparente pour l'utilisateur final, l'interopérabilité des vérifications entre les pays connectés.
Principaux avantages
L'avenir nous attend
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